แต่เมื่อยุคนี้ การลงทุนและการวางแผนการเงินเริ่มเป็นได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ เป็นสาเหตุให้มีที่ปรึกษาหรือนักวางแผนทางการเงินให้เลือกใช้บริการหลากหลาย ทั้งในรูปแบบบริษัทและรูปแบบที่ปรึกษาอิสระ แล้วเราจะเลือกที่ปรึกษาทางการเงินอย่างไรให้ตอบโจทย์ คุ้มค่า และเกิดประสิทธิภาพสูงสุด บทความนี้มีเคล็ดลับมาฝากกัน
ได้รับการการันตีจากสถาบันการเงินชั้นนำ
พูดถึงเรื่องการเงิน การลงทุนแล้ว จะปรึกษาใคร ก็ต้องให้ความสำคัญกับความรู้ความสามารถมาเป็นอันดับหนึ่ง แต่แค่การพูดคุยทำความรู้จักอาจจะยังไม่พอ อยากแน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินที่เราเลือกนั้น เป็นคนเก่งจริงหรือไม่ อย่าลืมตรวจเช็กใบอนุญาตและใบประกาศนียบัตรต่าง ๆ เช่น CFP หรือ Certified Financial Planner ใบอนุญาตในการประกอบวิชาชีพนักวางแผนทางการเงินระดับสากล, FA License ใบอนุญาตสำหรับที่ปรึกษาที่เกี่ยวข้องกับการเงิน รวมถึงใบประกาศนียบัตรจากหลักสูตรที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เป็นการการันตีว่าเราจะได้นักวางแผนทางการเงินที่มีความรู้ความสามารถมาเป็นคู่คิดนั่นเอง
มีความถนัดที่ตอบโจทย์กับความต้องการในการลงทุน
การลงทุนและการเงินในยุคนี้มีให้เลือกหลายแขนง ทั้งการวางแผนเกษียณ การซื้อหุ้น ซื้อกองทุน การลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ การซื้อประกัน ดังนั้น ควรเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความถนัดและเชี่ยวชาญในด้านนั้น ๆ โดยตรง เพื่อให้การลงทุนของเราทุกบาททุกสตางค์เกิดประสิทธิภาพสูงสุด
ซื่อสัตย์ โปร่งใส เป็นมิตร ยินดีให้คำปรึกษา
จะฝากเงินในธนาคารยังต้องมั่นใจในความปลอดภัย นับประสาอะไรกับการฝากเงินของเราให้ใครสักคนดูแล ซึ่งต้องให้ความสำคัญกับคุณสมบัติข้อนี้เป็นพิเศษ ต้องแน่ใจว่านักวางแผนทางการเงินที่คุณเลือก เป็นคนที่มีความซื่อสัตย์ ยุติธรรม โปร่งใส ตรงไปตรงมา วางแผนการเงินโดยคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก และควรเป็นคนที่เป็นมิตร ยินดีให้คำปรึกษาทุกครั้งที่เราต้องการความช่วยเหลือ รวมทั้งสามารถอธิบายเรื่องยาก ๆ ให้เข้าใจได้ง่ายด้วย
ราคาสมเหตุสมผล
ข้อสุดท้ายคือเรื่องของค่าใช้จ่าย เฉกเช่นเดียวกับการซื้อสินค้าหรือบริการอื่น ๆ จะจ้างนักวางแผนทางการเงินสักคน เรื่องราคาก็สำคัญเช่นกัน แนะนำให้เลือกคนที่ราคาสมเหตุสมผล ไม่แพงจนเกินความเป็นจริง และไม่ถูกจนไม่น่าไว้ใจ เพื่อให้ได้คนที่มีความรู้ความสามารถในราคาที่คุ้มค่าที่สุด
อยากวางรากฐานทางการเงินที่มั่นคง อย่าลืมเริ่มต้นเก็บออมและใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความรู้ตั้งแต่วันนี้ สร้างความมั่นคงทางการเงินในอนาคต หมดห่วงเรื่องขาดสภาพคล่องได้เลย
