หากพูดถึงความยั่งยืนในแวดวงการเงินไทย หนึ่งในชื่อที่ถูกพูดถึงอย่างกว้างขวางคือ ‘เจสัน ลี’ ผู้บริหารด้านความยั่งยืน ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) ด้วยวิสัยทัศน์ที่มองความยั่งยืนไม่ใช่เพียงแค่ประเด็นด้านสิ่งแวดล้อม แต่เปรียบเสมือนการดูแลสุขภาพของระบบเศรษฐกิจโดยรวม ที่ต้องมีการตรวจวินิจฉัย วิเคราะห์ข้อมูลอย่างสม่ำเสมอ และที่สำคัญคือการ ‘ฟังคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ’ เพื่อให้ธุรกิจสามารถปรับตัวและเติบโตได้อย่างสอดคล้องกับทิศทางการเปลี่ยนแปลงของโลกที่เกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว
จากผู้ให้ สู่ผู้เปลี่ยนอนาคต
เจสันมองว่า เมื่อบริบทโลกกำลังเปลี่ยนแปลงไป บทบาทของธนาคารเองก็ย่อมต้องเปลี่ยนตาม โดยกล่าวว่า “วันนี้ ธนาคารไม่ใช่แค่ผู้ปล่อยกู้หรือรับฝากเงินอีกต่อไป แต่เราคือกลไกสำคัญในการขับเคลื่อนโลกไปข้างหน้าอย่างยั่งยืน”
ด้วยเหตุนี้เอง ซีไอเอ็มบี ไทย จึงได้ก่อตั้งทีม Sustainability Team ขึ้นในปี 2563 พร้อมวางยุทธศาสตร์หลัก 4 ด้านประกอบด้วย การดำเนินงานเชิงรุกเพื่อความยั่งยืน (Sustainable Action), การสร้างธุรกิจที่มีความรับผิดชอบ (Sustainable Business), การบริหารความเสี่ยงอย่างรัดกุม (Governance and Risk) และการมีส่วนร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย (Stakeholder Engagement and Advocacy) โดยมีเป้าหมายที่ชัดเจนคือ การลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ภายในปี 2573 และบรรลุความเป็นกลางทางคาร์บอนในปี 2593
Transition Finance คือสะพานสู่การเปลี่ยนแปลง
หนึ่งในความโดดเด่นของ ไอเอ็มบี ไทย คือการเป็นผู้นำในการผลักดันแนวคิด Transition Finance หรือการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการเปลี่ยนผ่าน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มอุตสาหกรรมที่มีการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสูง เช่น กลุ่มน้ำมันและก๊าซ และภาคพลังงาน
“เราต้องไม่ทิ้งใครไว้ข้างหลัง แม้กระทั่งธุรกิจที่ถูกมองว่า ‘ไม่เขียว’ แต่กำลังพยายามเปลี่ยนตัวเองให้ดีขึ้น” เจสัน ย้ำ
สอดคล้องกับการประกาศเจตนารมณ์ของธนาคารเมื่อเดือนตุลาคม 2567 ที่จะให้ความสำคัญกับกลุ่ม ‘Brown Sector’ เป็นลำดับแรก พร้อมจัดสรรงบประมาณถึง 2 หมื่นล้านบาท ภายในระยะเวลา 2 ปี เพื่อสนับสนุนการเปลี่ยนผ่านของธุรกิจเหล่านี้ให้เป็นรูปธรรม โดยล่าสุด ณ กลางปี 2568 ซีไอเอ็มบี ไทย ได้ปล่อยสินเชื่อภายใต้กรอบ Transition Finance ไปแล้วกว่า 5 พันล้านบาท และยังคงมุ่งมั่นที่จะดำเนินการให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ ในขณะที่กลุ่ม ซีไอเอ็มบี ทั้งหมด สามารถระดม Sustainable Finance ได้สูงถึง 1.17 แสนล้านบาท ภายในปี 2567 ซึ่งสูงกว่าเป้าหมายเดิมราว 20% ตัวเลขดังกล่าวแสดงสะท้อนให้ว่า นอกจากในประเทศไทยแล้ว ซีไอเอ็มบี ยังมีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจคาร์บอนต่ำในระดับภูมิภาคอาเซียนอีกด้วย
ESG Advisory ไม่ใช่แค่ให้เงิน แต่ต้องให้ ‘คำแนะนำ’ ด้วย
สิ่งที่ทำให้ ซีไอเอ็มบี แตกต่าง คือความเข้าใจว่าการเปลี่ยนผ่านนั้นต้องอาศัยมากกว่าเพียงแค่เงินทุน แต่ยังรวมถึง ‘ความรู้และคำปรึกษา’ เจสัน อธิบายว่า “ธุรกิจเหมือนร่างกายคน เราอาจจะรู้ว่าป่วย แต่ไม่รู้ว่าควรทำอะไร นี่คือหน้าที่ของธนาคาร เราเป็นเหมือนหมอที่มีข้อมูล และรู้ว่าโรคนี้ควรรักษายังไง” ทีม ESG Advisory ของธนาคารฯ จึงทำหน้าที่เสมือนแพทย์ที่วิเคราะห์ข้อมูลทางธุรกิจและสิ่งแวดล้อม เพื่อให้คำแนะนำและกลยุทธ์ในการเปลี่ยนผ่านที่เหมาะสมกับแต่ละองค์กร
นอกจากนี้ ซีไอเอ็มบี ไทย ได้พัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อความยั่งยืนอย่างต่อเนื่อง เช่น Sustainability-Linked Loan, Transition Bond, Transition Loan และ Green Bond ซึ่งผลิตภัณฑ์เหล่านี้ล้วนเชื่อมโยงกับเป้าหมายด้านสิ่งแวดล้อมของผู้กู้ (Sustainability Performance Targets) และสอดคล้องกับ Science-based Targets (SBTs) เพื่อร่วมกันจำกัดอุณหภูมิโลกไม่ให้สูงเกิน 1.5 องศาเซลเซียส ตัวอย่างความสำเร็จที่เห็นได้ชัดเจนคือ การลงนามปล่อยกู้แบบ Sustainability-Linked Loan กับ บริษัท แอสเสท เวิรด์ คอร์ป (AWC) วงเงิน 3 พันล้านบาทในปี 2566 และการออก Green Bond วงเงิน 2 พันล้านบาทในปี 2567 เพื่อระดมทุนสำหรับโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม
ความเชี่ยวชาญระดับสากล และการยอมรับในระดับนานาชาติ
เจสัน ไม่ได้ทำหน้าที่เฉพาะในระดับองค์กร แต่ยังเป็นหนึ่งในผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการรับรองจากหลายสถาบันชั้นนำ เช่น GRI, GARP (ด้าน Climate Risk), CFA Institute (ด้าน ESG Investing), TCFD, GHG Protocol และ PCAF ความรู้และความเข้าใจอย่างลึกซึ้งนี้เอง ทำให้เขาสามารถเชื่อมโยงประเด็นความยั่งยืนเข้ากับภาคการเงินได้อย่างมีหลักการและน่าเชื่อถือ
จากความมุ่งมั่นในการดำเนินงานมาอย่างต่อเนื่องทำให้ ซีไอเอ็มบี ไทย ได้รับการยอมรับในระดับนานาชาติ โดยล่าสุดได้รับรางวัล Best Sustainability Linked Loan – Scope 1 & 2 จากเวที Global Sustainable Finance Awards 2024 ซึ่งเป็นเครื่องยืนยันถึงความเชื่อมั่นในบทบาทของธนาคารต่อการสร้างความเปลี่ยนแปลงให้กับโลก
“ความยั่งยืนไม่ใช่เรื่องของภาพลักษณ์ แต่คือกลยุทธ์เพื่อความอยู่รอด เราไม่สามารถรอให้ทุกอย่างพร้อมก่อนแล้วค่อยลงมือ โลกไม่รอเรา ธุรกิจก็ไม่ควรชะลอความเปลี่ยนแปลง” ผู้บริหารด้านความยั่งยืน ซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวทิ้งท้าย
