เจาะลึกตลาด Forex ในไทย ถูกกฎหมายไหม? คำเตือนล่าสุดที่นักลงทุนต้องรู้

หากพูดถึงการลงทุนที่สามารถสร้างเงินมหาศาลได้ในเวลาอันรวดเร็ว ชื่อของ Forex มักจะลอยเข้ามาในหัวของใครหลายคนเป็นอันดับต้น ๆ แต่มักจะเห็นข่าวการทลายเครือข่ายหลอกลวงมูลค่าหมื่นล้านที่อ้างชื่อ Forex อยู่บ่อยครั้ง ทำให้เป็นคำถามว่า Forex ในไทย ถูกกฎหมายไหม?

Forex คืออะไร?

Forex หรือ Foreign Exchange Market (ย่อว่า FX) คือ ตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีมูลค่าการซื้อขายต่อวันสูงที่สุดในโลก กลไกคือการ “เก็งกำไรในความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน” ระหว่างสกุลเงินสองสกุล เช่น สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐกับยูโร (USD/EUR) หรือดอลลาร์สหรัฐกับเงินบาท (USD/THB)

• ซื้อเมื่อคิดว่าค่าเงินจะแข็งขึ้น หากคาดว่าเงิน USD จะแข็งค่าเมื่อเทียบกับ EUR นักลงทุนจะซื้อ USD เก็บไว้เพื่อขายออกในราคาที่สูงขึ้น

• ขายเมื่อคิดว่าค่าเงินจะอ่อนลง หากคาดว่าเงิน USD จะอ่อนค่าลง นักลงทุนสามารถเปิดสถานะขาย (Short) เพื่อทำกำไรจากส่วนต่างเมื่อราคาลดลงได้เช่นกัน

• ตลาดนี้เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ โดยหมุนเวียนไปตามเวลาของศูนย์กลางเศรษฐกิจโลก ตั้งแต่ซิดนีย์ โตเกียว ลอนดอน ไปจนถึงนิวยอร์ก

เปิดข้อกฎหมาย เทรด Forex ในไทยถูกกฎหมายไหม?

• ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ไม่มีนโยบายในการให้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ Forex แก่บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลทั่วไปในประเทศไทย ผู้ที่ได้รับอนุญาตให้ทำธุรกรรมเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศอย่างถูกต้อง มีเพียง ธนาคารพาณิชย์ หรือสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินเท่านั้น

• กฎหมายไทยไม่ได้มีบทบัญญัติห้ามประชาชนทั่วไปเปิดบัญชีและซื้อขาย Forex ด้วยเงินของตัวเองกับโบรกเกอร์ต่างประเทศผ่านระบบออนไลน์ (มักเป็นการเทรดในรูปแบบ CFD หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง) ถือเป็นเสรีภาพและเป็นความรับผิดชอบส่วนบุคคล ไม่ถือเป็นความผิดทางอาญา แต่นักเทรดจะไม่ได้รับความคุ้มครองใด ๆ จากหน่วยงานภาครัฐของไทยเลยหากโบรกเกอร์นั้นปิดตัวหนี

• หากบุคคลหรือบริษัทใดก็ตาม โฆษณา ชักชวน หรือนำเงินของผู้อื่นมารวมกันเพื่อนำไปเทรด Forex โดยอ้างว่าจะให้ผลตอบแทนคงที่หรือสูงลิ่ว จะเข้าข่ายความผิดตาม พ.ร.ก.การกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 หรือที่เรียกกันว่า “แชร์ลูกโซ่”

• การเปิดโบรกเกอร์ในไทย ไม่สามารถทำได้ ใครที่อ้างว่าเป็นโบรกเกอร์สัญชาติไทยที่ตั้งอยู่ในประเทศ มีความผิดตาม พ.ร.บ.ควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช 2485

ปัญหา Forex ล่าสุดในไทย

• ปัจจุบันปัญหาหลักของ Forex ในไทย ไม่ใช่เรื่องของเทคนิคการลงทุน แต่เป็นเรื่องของ “อาชญากรรมทางการเงิน” และการควบคุมระบบชำระเงินที่เข้มงวดขึ้น

• การคุมเข้มระบบชำระเงิน (Payment Gateway) ธปท. ได้สั่งการให้ผู้ให้บริการชำระเงินภายใต้การกำกับดูแล ต้องให้บริการชำระธุรกรรมในสกุลเงินบาทเท่านั้น และห้ามอำนวยความสะดวกในการโอนเงินเพื่อทำธุรกรรม Forex ที่ไม่ได้รับอนุญาต ส่งผลให้นักเทรดไทยฝาก-ถอนเงินไปยังโบรกเกอร์ต่างประเทศได้ยากลำบากขึ้นและถูกตรวจสอบเส้นทางการเงินเข้มงวดกว่าเดิม

• มิจฉาชีพยุคนี้ไม่ได้นำเงินไปซื้อขายในตลาดจริง แต่ใช้วิธีสร้างแอปพลิเคชันปลอม โชว์ตัวเลขกำไรทิพย์บนหน้าจอ แล้วใช้ระบบชักชวนหาสมาชิกใหม่ เพื่อนำเงินคนใหม่มาจ่ายคนเก่า เมื่อถึงจุดที่เงินหมุนไม่ทันก็จะปิดระบบหนีไป

เปิดโทษ Forex ในไทย

“ชญาวดี ชัยอนันต์” ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายองค์กรสัมพันธ์ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ยืนยัน ธปท. ไม่มีนโยบายในการให้ใบอนุญาตการประกอบธุรกิจดังกล่าว

• หากประกอบธุรกิจ Forex รวมถึงให้บริการรับ-ส่งเงินเพื่อชำระธุรกรรม Forex ทั้งในและต่างประเทศ มีความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช 2485 มีโทษปรับไม่เกิน 20,000 บาท หรือจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือทั้งปรับทั้งจำ

• บุคคล/นิติบุคคลที่โฆษณา ประกาศ หรือชักชวนประชาชนให้ลงทุนซื้อขาย หรือเทรด Forex เข้าข่ายการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 มีโทษจําคุก 5-10 ปี และปรับตั้งแต่ 500,000-1,000,000 บาท และปรับอีกไม่เกินวันละ 10,000 บาท ตามระยะเวลาที่กระทำความผิด 

• หาก ธปท. ตรวจพบว่าผู้ประกอบธุรกิจ Payment Gateway ละเลยหน้าที่ ธปท. มีอำนาจดำเนินการตามลำดับความรุนแรง โดยอาจสามารถสั่งระงับการให้บริการ สั่งปรับ หรือเสนอรัฐมนตรีใช้อำนาจสั่งเพิกถอนใบอนุญาตตามมาตรา 32 แห่ง พ.ร.บ.ระบบการชำระเงิน พ.ศ. 2560 ได้

5 สิ่งที่ต้องรู้ และต้องระวัง ก่อนคิดจะเทรด Forex

หากคุณศึกษาความเสี่ยงดีแล้ว และยอมรับได้ที่จะใช้ “เงินเย็น” ของตัวเองไปลงทุนในตลาดต่างประเทศ นี่คือ 5 คาถาเตือนใจที่ต้องท่องไว้ให้ขึ้นใจ

1.ไม่มี “การันตีผลตอบแทน” ในตลาดนี้ : ตลาด Forex มีความผันผวนสูงมาก ใครที่บอกว่า “การันตีกำไร 10-20% ทุกเดือนโดยไม่มีความเสี่ยง” ให้ฟันธงไว้ก่อนเลยว่าเป็นมิจฉาชีพ

2.โบรกเกอร์ต้องมีใบอนุญาตสากล (Regulated) : แม้จะไม่ได้รับใบอนุญาตในไทย แต่โบรกเกอร์ที่คุณเลือกใช้ต้องได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานสากลระดับ Tier 1 เช่น FCA (อังกฤษ) หรือ ASIC (ออสเตรเลีย) เพื่อมั่นใจได้ว่าไม่ใช่โบรกเกอร์เถื่อน

3.ระวังสิ่งฝังตัวที่เรียกว่า Leverage : มันคือเครื่องมือที่ช่วยเพิ่มอำนาจซื้อ เช่น มีเงิน 100 บาท แต่สามารถส่งคำสั่งเทรดได้มูลค่า 10,000 บาท แม้จะช่วยให้กำไรเยอะขึ้นจริง แต่ก็สามารถทำให้เงินในบัญชีกลายเป็นศูนย์ (พอร์ตแตก) ได้ในพริบตาหากคาดการณ์ผิดทาง

4.ตรวจสอบรายชื่อก่อนโอนเงิน : ก่อนจะทำธุรกรรมใด ๆ ควรตรวจสอบรายชื่อผู้ได้รับใบอนุญาตเกี่ยวกับธุรกิจเงินตราต่างประเทศผ่านเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทยเป็นอันดับแรก

5.เทรดเองเท่านั้น ห้ามฝากเทรด : กฎเหล็กของวงการนี้คือ “เงินของเรา เราต้องควบคุมเอง” การฝากเงินให้ผู้อื่นหรือฝากระบบ AI ที่ไม่โปร่งใสบริหารจัดการแทน คือจุดเริ่มต้นของฝันร้ายที่ส่วนใหญ่มักจบลงด้วยการสูญเงินทั้งหมด

ปัญหาที่เกิดขึ้นในประเทศไทยส่วนใหญ่ไม่ได้มาจากตัวระบบตลาด Forex แต่เกิดจากช่องว่างที่มิจฉาชีพนำชื่อของตลาดนี้มาใช้เป็นเครื่องมือในการหลอกลวง ดังนั้น สิ่งสำคัญ คือ “ความรู้ที่ถูกต้องเท่าทัน”