วันที่ 16 ก.ย. นางอรมนต์ จันทพันธ์ ผู้อำนวยการ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยในรายการผ่านเพจ สรยุทธ สุทัศนะจินดา กรรมกรข่าว ระบุอยู่ช่วงหนึ่งว่า มาตรการที่ ธปท. จะดำเนินการเกี่ยวกับการแก้ไขปัญหาบัญชีม้าในช่วงเดือน ก.ย. นี้ คือ การกวาดม้า และให้ได้รับผลกระทบกับผู้สุจริตน้อยลง
เบื้องต้นระบุว่า ยอดใช้จ่ายเล็กน้อยไม่ควรกวาดเข้ามา หรือเป็นกรณีที่กวาดเข้ามาแต่การทำธุรกรรมทางการเงินเป็นปกติ จะไม่ถูกกวาดเข้ามา เช่น จ่ายเงินค่าก๋วยเตี๋ยว ผงซักฟอกเล็กๆน้อยๆ ซึ่งเรื่องนี้ธนาคารพาณิชย์จะต้องดำเนินการตรวจสอบมากขึ้น โดยยืนยันว่า หากมีการใช้บัญชีปกติ ไม่ควรได้รับผลกระทบจากการตามเส้นเงินจากบัญชีม้า
“ภายในเดือน ก.ย. นี้ จะกำหนดเงื่อนไขเพื่อให้การกวาดเส้นเงินทำเฉพาะบัญชีที่เกี่ยวข้องเท่านั้น โดยไม่กวาดบัญชีผู้บริสุทธิ์เข้ามาตั้งแต่แรก หลักการคือจะนำเกณฑ์การพิจารณาปลดระงับผู้บริสุทธิ์ที่ใช้งานอยู่ มาปรับใช้กับขั้นตอนการต่อเส้นเงินตั้งแต่เริ่มต้น”
นางอรมนต์ ยืนยันว่า กรณีที่จะไม่ปลดการระงับบัญชีเลย คือ กรณีที่ตรวจแล้วมีหมายอายัด ซึ่งกลุ่มนี้จะเป็นกลุ่มม้าเทาเข้ม เทาอ่อน เป็นต้น ยืนยันว่า กลุ่มนี้จะไม่สามารถปลดบัญชีให้ได้ เนื่องจากมั่นใจแล้วว่ากลุ่มดังกล่าวเป็นบัญชีม้าอย่างแน่นอน
ทั้งนี้ กรณีที่ไม่เคยเป็นบัญชีต้องสงสัย ไม่เคยโดยอายัดบัญชี เป็นเพียงแค่ม้าโอนเงินซื้อสินค้าเท่านั้น ซึ่งกลุ่มนี้จะเป็นเงินที่น้อยมาก แต่ไม่สามารถระบุได้ กลุ่มดังกล่าวจะได้รับการปลดจากการระงับได้รวดเร็ว ซึ่งก่อนหน้านี้มีกระแสข่าวว่าจะเป็นยอดเงิน 3,000 บาท ยืนยันว่า ไม่ใช่ยอดเงินสุดท้ายที่พิจารณา แต่ไม่สามารถระบุให้ทราบได้ ไม่เช่นนั้นจะทำให้ม้ารู้ตัว
ขณะเดียวกัน หากเป็นรายใหญ่ ธนาคารจะดึงข้อมูลการธุรกรรมทางการเงินเข้ามาดู เมื่อมีผู้ที่ร้องขอปลด ถ้าเป็นร้านค้าจริง จะต้องมีเงินโอนเข้าโอนออกจากหลายๆ คน มีลูกค้าที่แตกต่างกันมาโอนให้ปกติ หากเห็นการทำธุรกรรมว่ามีการเคลื่อนไหวหลายคน จะปลดระงับให้เช่นกัน
นางอรมนต์ กล่าวว่า ในเรื่องนี้การจัดการบัญชีม้านั้น ต้องแก้ไขจริงจังเพื่อไม่ให้ไทยเป็นศูนย์กลางบัญชีม้า โดยสถาบันการเงินจะจัดการบัญชีม้า เช่น การกันเงินเข้า เพื่อไม่ให้สามารถใช้หลอกเหยื่อได้อีก และหากมีเงินอยู่แล้ว ห้ามเงินออกจากบัญชี และห้ามเปิดบัญชีใหม่ แต่ทำเฉพาะกลุ่มที่มั่นใจว่าเป็นม้าซึ่งปัจจุบันมีมากถึงแสนกว่าบัญชี
